工行威海高开支行有效推进非自然人信息采集工作

　　非自然人受益人存量客户信息采集补录工作由于待补录信息繁杂、涉及客户广泛，需要开户企业和网点工作人员的密切配合，推进相对困难。为尽快提升该项工作进度，近期工行威海高开支行落实监管规定细化措施，采取多项措施推动非自然人受益人存量客户信息采集补录。截至目前受益人信息采集完整率由年初的30%提升到将近80%。

　　提高认识，抓好落实。该行将反洗钱工作确定为2019年内控管理工作重点，特别是高度重视非自然人受益人存量客户信息采集补录工作，该行组织召开专门会议，对信息采集进度进行专门部署和调研，并安排专人负责协调解决网点在采集工作中遇到的各种问题，研究对策进行提升。同时将非自然人客户受益所有人信息采集工作进度纳入反洗钱专项工作进行考核，确保非自然人客户信息采集工作有序推进。

　　梳理流程，规范采集。该行通过集中培训和网点晨会学习的方式，让每个岗位的经办人员熟知信息采集要点和客户信息收集标准，按照“七先七后”的工作原则进行采集。由员工根据对客户熟悉程度进行认领，分包到人，采用统一话术的短信方式通知单位（短信内容包括采集需要的资料及我行的联系人信息）。对短信发送情况，实行专人统计标注，明确各账户进度；柜面采集时，有专人辅导客户填写资料并进行审查，资料审查无误后，分配柜员进行联网核查和身份核实；自助采集时由大堂服务人员帮助客户在企业网银演示机上辅导客户录入资料。