工行威海分行强化风险监控 切实防范信用卡业务风险

　　近期，工行威海分行不断强化对信用卡信用风险实时监控，提高信用风险任务处理时效、切实防范业务风险。一季度，处理信用卡风险实时监控系统中的信用风险类任务2456笔。

　　针对信用卡信用风险、分期付款、专项分期、个人信用消费贷款等业务，加强学习提升风险确认专业素质和业务处理水平，通过分析调查、甄别，采取电话提示、短信提醒等方式对持卡客户交易行为进行规范，切实防范业务风险。一季度信用风险类任务有效处理率达到100%。

　　针对信用卡透支和分期付款资金违规流入生产经营、房地产、股市、投资、期货等国家法律法规禁止领域等风险任务进行逐笔核实，重点分期领域风险防控治理与客户进行有效沟通，对情节较轻初次违规用卡客户进行教育引导，对多次违规情节较重违规用卡客户采取降额和止付处理，有效防控了潜在风险发生。

　　落实监管要求，针对信用卡办卡欺诈风险，打击黑中介团伙欺诈办卡，严格根据总行下发核查指引要求及时有效地开展核查处置，联系持卡人本人做核实确认。着重核查分析新申请客户卡片启用后短时间内修改地址信息的原因，客户工作或居住情况是否真实发生变动，对短期内修改地址信息的合理性进行分析判断，对是否存在虚假资料办卡、通过中介包装欺诈办卡等风险进行核查确认。