工行威海分行营业部有效加强企业账户尽职调查环节合规管理

　　在人民银行新开户政策实施以来，工行威海分行营业部根据监管部门、上级行部署采取有效措施做好对公开户管理工作，严格落实关键风险防控环节，加强业务操作合规管理。

　　回归制度本源，明确风险点。该部认真梳理最新开户政策下企业账户开户的相关制度规章依据，召开网点晨会，组织学习了最新企业银行结算账户业务操作流程等制度文件、重点掌握账户开户备案制下尽职调查环节要点，明确尽职调查的时效性要求、所需要素以及针对不同客户流程环节的异同等内容，留存完整的纸质和影像资料，做好实地走访环节。

　　以查促改，夯实薄弱环节。该部对照近期总行内控合规部牵头开展的对公账户尽职调查现场检查反馈的问题，重点针对个别企业开户后未按时实地尽职调查、授权办理开户缺少账户意愿核实书以及投资咨询类开户客户缺少实地调查环节并留存地址信息和法人现场签字照片等典型问题进行整改，明确责任人，迅速整改。

　　重视考核，强化岗位履职。该部将尽职调查作为本年支行案防工作的重点以及客户经理的重要考核项，提高考核分值权重。针对上级行各类运行管理、内控合规现场检查以及定期自查中发现的尽职调查环节相关问题，加大考核力度，杜绝屡查屡犯。