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工行威海乳山城东支行积极开展存量账户排查整治工作

2020-08-14 编辑: 王慧敏

   为切实加强对公账户管理工作,有效遏制利用企业银行结算账户进行非法金融活动,进一步落实账户管理主体责任,根据监管部门有关文件要求,工行威海乳山城东支行迅速行动,成立账户排查工作小组,针对自2019年1月以来新开账户以及存量账户开展专项排查工作,严防风险事件和案件的发生。

    制定排查方案,部署工作。该行采取内外联动合作机制,支行负责人牵头、运营主管协助、客户经理实地调查、客服经理排查筛选与后台操作。制定排查标准,核实账户资料,坚持“一查到底”、“存量账户排查面达到100%”的原则,对对公账户进行逐一核查,将排查工作中发现的问题和疑点及时上报,强化风险管控。

    增强尽职调查,核对信息。该行客服经理梳理2019年至今开立的对公账户,外拨电话,逐户核实交易明细、注册和经营地址、法人信息等,核实账户的真实性完整性并进行风险提示;客户经理 实地上门验点,开展加强型尽职调查,对账户存续期内各项交易进行调查,检查注册地址与经营地址是否一致,核查企业是否经营,经营是否存在异常,是否存在虚假开户事件或出租出借账户行为。

    做好账户控制,止收止付。该行营业网点遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则,及时对交易异常、账户异常等风险账户实行管控措施,采取“只收不付”锁定控制,让不法分子实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪行没有可乘之机。下一步该行一方面将强化风险排查,把控风险源头,做好企业银行结算账户管理工作,来那个一方面加强对开户各环节人员的业务培训工作,明确责任界定,提升业务合规性操作质效,确保风险防范与业务发展协同推进,为业务健康发展夯实基础。